Криптовалютные биржи и проекты для инвестирования

Криптовалютные биржи

Выходя на рынок криптовалют в качестве трейдера или долгосрочного инвестора, нужно сделать две вещи:

• выбрать надежный способ хранения капитала в цифровой валюте;
• найти подходящую площадку для выполнения операций с биткоином и альткоинами.

Если решить первый вопрос помогут холодные кошельки с многоуровневой аутентификацией, со вторым дела обстоят сложнее. Последние несколько лет показали: на рынке криптовалют не все гладко. Даже перспективные проекты лопаются, как мыльные пузыри, и тянут за собой котировки.

Биржи

Если нужно купить, продать или заняться спекулятивной торговлей, потребуется найти надежную криптовалютную биржу. А еще лучше несколько, чтобы распределить между ними деньги. То, что безопасность очень важна, доказывает история биржи Mt.Gox, которая потеряла более $ 460 млн клиентских денег. После этого злоумышленники штурмовали немало площадок. И украли криптовалюты на сотни тысяч и даже миллионов американских долларов. Поэтому вопрос безопасности инвестиций в биржи отнюдь не праздный. Например, в Южной Корее обязали все работающие на ее территории площадки ввести очень сложную многоуровневую систему аутентификации. Это создало некоторые неудобства, зато повысило уровень безопасности. Справедливости ради нужно сказать, что среди основателей бирж есть любители сбежать с чужими деньгами. Они промышляют в странах третьего мира. Это логично. Ведь экономическая грамотность населения оставляет желать лучшего, а жажда дармовых денег стремится к бесконечности. Какой из этого следует вывод? Чтобы не остаться без купленной криптовалюты и комфортно с ней работать, нужно найти надежного посредника.

Выбираем биржу криптовалют

Существует ряд признаков, соответствие которым позволяет говорить о том, что биржа относительно надежная. Запомните: пока в сфере криптовалют нет на 100 % безопасных проектов.

Территориальное присутствие

Желательно, чтобы выбранная площадка работала с резидентами в вашей стране. Иначе будет гораздо сложнее пройти верификацию и получить доступ ко всему набору функций. К тому же от этого зависит уровень правовой защиты клиента. Если биржа не работает в юрисдикции вашей страны, вряд ли она возьмет на себя ответственность за проблемы.

Чем старше, тем лучше

Большинство криптовалютных бирж из списка лучших появились еще на заре развития этого рынка. Например, Bitstamp и Kraken открылись в далеком 2011-м. Им удалось удержать позиции и заслужить хорошую репутацию. Но в списке лучших бирж криптовалют встречаются исключения из правил. Самая хорошая, по мнению многих рейтингов, площадка Binance появилась только в 2017 году. Но на то они и исключения. Всегда выбирайте площадки постарше. С ними безопаснее.

Реальные руководители

Не всегда легко найти информацию об основателях биржи. Если на это уходит более часа, проект не заслуживает вашего внимания. В поисках данных стоит отдать предпочтение источникам с хорошей репутацией и определенным авторитетом. Почти все интернет-СМИ выпадают из этого списка. А вот ведущие крупные газеты США заслуживают чуть большего доверия.

Репутация

Чтобы понять, что на самом деле представляет собой определенная криптобиржа, нужно поискать информацию самостоятельно. Не лишним будет проверить сведения о команде, которая над ней работает. Разные бизнес-ресурсы наподобие LinkedIn помогут понять, насколько высок уровень специалистов, занимающихся поддержкой функционирования и развития проекта.

Контроль строгих регуляторов

Если криптовалютная биржа подчиняется юрисдикции, где уделяют повышенное внимание защите прав трейдеров, она заслуживает вашего внимания. Самое жесткое регулирование в следующих государствах:

• США,
• Швейцарии,
• Японии,
• Тайване,
• Южной Корее,
• Сингапуре.

Там контролирующие органы внимательно следят за деятельностью бирж. Их ждет строгое наказание за малейшие нарушения. Если выбранная вами криптобиржа регулируется в странах со слабым уровнем защиты прав потребителей, не начинайте с ней работать. Проверка местоположения, возраста, руководителей, репутации и качества контроля помогут отсеять большую часть сомнительных проектов.

К оставшимся нужно присмотреться и оценить:

• Ликвидность. Данные об обороте легко найти в открытом доступе. Чем больше проводится сделок и вращается денег, тем проще реализовать активы на выгодных для вас условиях.
• Перечень доступных пар. Этот вопрос сугубо индивидуальный. Как правило, на крупных криптобиржах есть 5–10 пар. Обычно это криптовалюты с долларом, евро, фунтами стерлингов, йеной и между собой.
• Удобство терминала. Здесь тоже нет рекомендаций. Главное, чтобы вам было комфортно совершать транзакции.
• Уровень безопасности. Аутентификация, верификация, гарантии должны соответствовать современным стандартам и обеспечивать максимальную защиту клиентов.
• Размеры комиссий. Не обязательно гнаться за низкими комиссиями в ущерб безопасности. Лучше заплатить чуть больше, но получить стабильное, надежное обслуживание. При выборе криптовалютных бирж не лишней будет оценка работы службы поддержки. Сотрудники суппорта должны отвечать не только быстро, но и правильно.

ICO — скам в 90 % случаев

Успех эфира и Storj, которым удалось собрать инвестиции за счет выпуска собственных токенов, не давал покоя многим предприимчивым гражданам. Десятки и сотни компаний захотели повторить их успех и выйти на ICO — криптовалютный аналог IPO с размещением собственной цифровой наличности на биржах для привлечения капитала. Создавались стартапы, предлагающие реализацию самых разных идей и сулящие огромную прибыль. Пик ICO пришелся на 2017–2018 год. Это были темные времена для криптовалюты. В 9 случаях из 10 они представляли собой типичный развод инвесторов на деньги с последующим побегом и банкротством. Проблема в том, что для ICO практически нет механизмов государственного регулирования. То есть они могли спокойно брать деньги доверчивых вкладчиков без каких-либо гарантий. Печальные последствия не заставили себя ждать. После масштабной рекламной кампании на всю страну и поддержки правительства создатель национального коина Turcoin Садун Кайя привлек несколько сотен миллионов лир и сбежал с ними за границу. По разным данным, нанесенный им ущерб оценивается в сумму от $ 21 млн до $ 212 млн. До этого основатели My Big Coin положили себе в карман $ 6 млн. Список можно продолжать бесконечно. В Китае и Южной Корее вообще на год запретили ICO-проекты. Власти КНР принудили их вернуть деньги инвесторам. Все это существенно ударило по рынку криптовалют. И стало одной из причин его падения. Но справедливости ради нужно отметить, что существуют вполне адекватные ICO. Тот же Telegram сделал первичное размещение. Но использовал токены не как валюту, а как ценные бумаги (STO).

Кто показал хороший ROI

Название проекта Что предлагает Примечания EOS Решения для создания децентрализованных приложений на блокчейне EOS — один из конкурентов эфира. Данный ICO все еще идет и закончится в середине этого года Status Децентрализованный мессенджер и соцсеть с поддержкой сторонних приложений На этапе краудсейла удалось собрать $ 108 млн Bancor Решение для разработки персональных токенов по стандарту ERC20 с возможностью обмена без комиссий У проекта были небольшие проблемы из-за критики. В основном из-за того, что количество проведенных через него транзакций привело к сбою Ethereum Tezos Новый вариант децентрализации блокчейна без хардфорков У проекта были небольшие внутренние проблемы. Но он успешно их разрешил Filecoin Аналог облачных хранилищ с децентрализацией. Предлагает арендовать свободное место на жестких дисках пользователей за вознаграждение Brave Браузер без рекламы с возможностью оценки полезности ресурсов. Пользователи могут не устанавливать блокировщики, а контент-мейкеры — получать вознаграждение без участия рекламных сетей Aragon Проводить аудит децентрализованного бизнеса За четверть часа краудсейла проекту удалось собрать $ 25 млн IOTA Платежное средство для интернета вещей, которое почти догнало по ROI эфир (13787 % против 17464 %). Здесь нет комиссии и возможны микротранзакции Это неполный список успешных ICO. Но он показывает, что перспективные проекты существуют. И в них можно инвестировать. Но каждый стартап нужно подвергать тщательному анализу.

Как оценить ICO на пригодность

В Сети много списков с критериями оценки стартапов на перспективы для инвесторов. Мы отметим ключевые моменты, на которые нужно обязательно обращать внимание.

Как распознать успешные ICO-проекты

• Знаменитый основатель. Это всегда плюс. Конечно, он должен разбираться в своем деле. Поэтому мы предлагаем не рассматривать что-то наподобие так называемых бузкоинов.
• Сильная команда. В нее должны входить опытные специалисты в криптографии и менеджменте. Многие перспективные ICO рухнули из-за отсутствия правильного планирования и управления.
• Глобальная и масштабируемая идея. Она должна быть четко описана в «Белой бумаге».
• Рабочий прототип. То, что результат работы проекта должен быть оцениваемым, даже не обсуждается. Без реального применения он никому не будет нужен. А значит, ждать возврата инвестиций не стоит. Наличие прототипа доказывает, что команда как минимум способна воплотить свою идею в жизнь.
• Открытый исходный код.
• Используется блокчейн. Например, проекту для распознавания лиц вовсе не обязательны криптографические методы. Хотя такие ICO тоже были. Один из них — Faceter.
• Реалистичный план развития. Так называемая дорожная карта должна быть реализуемой.
• Токен имеет подкрепление. Его эмиссия ограничена. А цены на стадии ICO не превышают доллар. Еще нужно обратить внимание на то, какое количество создаваемой проектом цифровой наличности находится у владельцев стартапа. Желательно, чтобы их было не менее 30 %. А еще присутствовал запрет на продажу в течение 2–3 лет.

Эпоха ICO близится к концу. Но у вас еще есть время, чтобы найти несколько перспективных стартапов. 

Криптодепозитарии — не для маленького кошелька

Продолжая тему скам-проектов в сфере криптовалют, нельзя обойти вниманием еще одну разновидность, которая начала набирать популярность в Сети. Речь о криптодипозитариях. Они представляются сервисами, предлагающими внушительное вознаграждение за краткосрочные криптоинвестиции. Например, до 27 % в месяц.

Что объединяет криптодипозитарии

• Очень дешевый сайт.
• Сомнительное регулирование.

Найти номер лицензии уже счастье. Но чтобы она была действующей и выдана реальным регулятором, такого еще не было. Обычно адреса офисов криптодипозитариев находятся в самых сомнительных офшорах, до которых точно не доберется разъяренный инвестор. А если и доберется, то узнает, что о компании, которую он ищет, никто никогда не слышал.

• Отсутствие гарантий. Никаких подтвержденных обязательств перед клиентами. Некоторые мошенники даже ленятся наполнять сайт типовой информацией об отмывании денег и другими политиками.
• Высокий минимальный взнос. Основатели знают, что повторных инвестиций от кинутого клиента ждать не стоит. Поэтому сразу запрашивают крупную сумму.



Криптодипозитариям доверяют только новички. Потому что они редко ищут информацию о том, с кем хотят работать. И зря. Пара минут поиска в Сети, и перед глазами появляются тысячи реальных негативных отзывов. Но депозитарии, где можно безопасно разместить криптовалюту, все-таки существуют. Хороший пример хранилища — проект биржи Coinbase. Но его суть в том, чтобы надежно хранить альткоины, а не получать от них сверхприбыль. Более того, оно подходит только крупным инвесторам, которые располагают суммой от миллиона долларов. Если вы не оставили мысль вложить деньги в криптовалюту, ознакомьтесь с нашими рейтингами площадок, которые работают в этой сфере. Есть вопросы? Задайте их нашим консультантам.