Инвестиции в иностранный бизнес 2022

Инвестиции в иностранный бизнес в 2022 году: разбираемся

Самый простой способ вложить деньги в иностранный бизнес — купить ценные бумаги, выпускаемые компаниями, которые выходят на IPO. У всех остальных вариантов два минуса: они требуют солидного капитала и сопровождаются серьезными рисками.

Российский брокер

На бирже Санкт-Петербурга можно вложить деньги в ценные бумаги, которые входят в S&P 500. А на ММВБ — в еврооблигации отечественных компаний, котирующихся в индексе MSCI. Выход на обе биржи (а это 3 тыс. американских ценных бумаг) даст любой легальный брокер России.

Преимущества иностранных инвестиций через зарегистрированного в РФ дилера

• Простота открытия счета. Потребуются паспорт, ИНН, реквизиты банка, в котором открыт депозит.
• Решенный вопрос налогообложения. Будучи налоговым агентом, посредник самостоятельно рассчитывает НДФЛ и передает данные в ФНС при выводе прибыли.

Две вещи, о которых нужно помнить инвестору

Первая — это валютная переоценка. При снятии средств от продажи иностранных ценных бумаг их стоимость будет конвертирована в рубли. Поэтому важно дождаться хорошего курса.

Вторая — госорганы установили контроль над посредниками, но не гарантируют защиту вкладов. Если тот, с кем работаете вы, прекратит существование, есть риск не вернуть свои деньги.

Иностранная «дочка» российского дилера

Обычно такие фирмы регистрируют на Кипре, так как там удобный налоговый режим. Регистрация счета в этой стране не сложнее, чем у посредника из РФ. Разница в том, что придется самостоятельно:

• оформлять документацию на НДФЛ;
• платить налог с дохода.

Большинство «дочек» работают как субброкеры: выводят клиентские ордера на prime-брокеров. Поэтому у них более высокая комиссия.

Инвестиции в зарубежные дочерние компании: надежны или нет

Надежность зависит от места регистрации. Кипрские компании, состоящие в ICF, страхуют клиентские счета на сумму до € 20 тыс. Если фирма прекратит существование, трейдерам положена компенсация в пределах этой суммы.

Иностранный брокер

Он предлагает значительно больше финансовых инструментов инвестиций, чем отечественный. Сложность регистрации обусловлена государством, в котором он находится. В большинстве случаев проверяют:

• место проживания,
• финансовое положение,
• личность.

Недостатки иностранных брокеров

• У некоторых есть ограничения на минимальный размер депозита.
• Не все предлагают техподдержку на русском. Поэтому нужно быть готовым к тому, что диалог состоится на другом языке.
• Нужно самому декларировать и платить подоходный налог.

Преимущества иностранного брокера

• Возможность торговать на всех крупных биржах страны, в которой он зарегистрирован.
• Страхование счетов в США, Великобритании, Швейцарии и других государствах Европейского союза. Объем компенсации варьируется. В США он составляет $ 500 тыс. Но только если брокер член SIPC.

Надежный иностранный брокер: как его выбрать

Обратить внимание на юрисдикцию. Любые споры будут рассматриваться по местному законодательству.

Чистота доходов

Иностранные брокеры считают клиентов из России достаточно рискованными. Чтобы защититься от отмывания денег, они могут потребовать еще раз подтвердить источник дохода. Результатом может стать длительная бумажная волокита с риском блокировки счета.

Иностранные банки

Они:

• предоставляют пакет услуг Private Banking;
• дают доступ к распространенным финансовым инструментам, а также внутренним разработкам и проектам.

Особенность капиталовложений в иностранные банки в том, что они предоставляют возможность комбинировать владение фондовыми активами с другими услугами финучреждения. Например, использованием портфеля в качестве залога при получении займа.

Главный минус — сложность и дороговизна. Для получения счета в одном из пяти ведущих банков мира россиянам нужно:

• иметь минимум $ 3 млн;
• сообщить о своем намерении ФНС;
• подтвердить происхождение денег.

Но даже в этом случае есть риск отказа или заморозки средств.

Недостатки инвестиций в иностранные банки

• У большинства из них нет русскоязычного суппорта.
• Более высокие комиссии, чем у отечественных банков. Часть может быть скрытой.
• Налоги придется платить самостоятельно.

Преимущество инвестиций за рубеж через банки

Это страхование. Но оно не всегда распространяется на нерезидентов. Поэтому перед регистрацией нужно навести справки.

Не думайте, что иностранный банк абсолютно надежен. Тот же Lehman Brothers, существовавший с 1850 года, успешно обанкротился в 2008-м. Поэтому вкладывать все деньги в одно финучреждение — самая большая ошибка, которую можно совершить.

Российские ПИФы

Все, что нужно сделать, — купить пай. Но вам не дадут выбрать акции, в которые будут вложены ваши деньги. ПИФы принимают решение сами.

Еще один минус — отсутствие страхования. Инвесторский капитал незащищен. Если фонд обанкротится или лишится лицензии, нет гарантии выплат.

Страховые компании

Инвестор:

• открывает персональное страхование;
• выбирает фондовые активы, в которые будут вложены средства.

Если он не получит травмы и останется жив к концу действия страховки, ему отдадут инвестиции и выплатят дивиденды. В противном случае он или его родственники получат страховую выплату.

Инвестиции в страховщиков долгосрочные и дают возможность налогового вычета. Их нельзя забрать через суд или потребовать при расторжении брака. Но если компания обанкротится, они исчезнут.